线下财务管理“新和部”平台崩溃后,线下投资和财务管理正在走向终结。

北京市海淀公安局6日发出通知,称已依法对金鑫金融信息服务(北京)有限公司涉嫌非法吸收公众存款进行调查,并对包括公司总经理孙谋(男,37岁)在内的50多人采取强制刑事拘留措施。

此外,早在一周前,一些投资者就在田燕社区透露,与金鑫网络关系密切的平台信和大金融被查封。得知这个消息后,网上贷款田燕去了中国大金融公司,并确认他们被查封了。网上贷款田燕也打电话给经济调查电话核实。警方表示,此案已被接受,投资者可以举报此案。

据媒体报道,2016年,财富管理方面已经经历了严重的逾期期。这些产品几乎无法销售,从延迟3个月到无力支付强制更新。

2018年8月,该平台严重逾期。

此外,麻烦的信件和财富经常被地方政府“点名”。

2015年7月,大连市政府官方网站发布了《关于涉嫌非法集资广告的通知》,其中嘉汉财富被列为涉嫌非法集资。2018年,他被扬州电视台点名,并被列入风险预警名单,声称嘉汉财富面临现金危机。2019年3月,据报道,北京市财政局在1月30日回应投资者投诉时表示,“我们已经要求平台退出市场”。

在运行过程中,该平台多次被北京市工商行政管理局朝阳分局列入异常运行名单。

据了解,嘉汉财富有三个P2P平台,即嘉汉金融、金鑫网络和资产之家。

事实上,这三个平台关系密切,都存在严重的问题。

值得注意的是,在嘉应金融官方网站上,嘉应产品的选择将直接跳转到资产家族,产品关联的存管银行将是新网银行。神奇投资系列产品不是网上存管银行,具有高风险因素。

此外,该平台的信息披露不完善、不及时。

官方网站披露的运营数据仍保留在去年12月。

截至2018年12月31日,平台配套融资累计389.29亿元,贷款余额84.62亿元,当前贷款额31,400元。

根据网络信贷之眼之前的一份报告,嘉汉金融和金鑫有着密切的联系。

截至2018年1月9日,金鑫网络尚未发布任何新的投标,投标记录显示最后一次投标记录是2019年1月10日。

此外,自2018年3月8日以来,分散投标清单中没有新的投标。

事实上,自2018年7月起,信和大金融、金信网就已出现债转速度慢、无法提现等问题。事实上,自2018年7月以来,中大金融和金鑫网络出现了债务转移缓慢、无法提取现金等问题。

有趣的是,这两个在线平台经历了与上述嘉汉和财富相同的逾期问题。

资产所有者由2016年5月成立的尚荣网络技术(北京)有限公司经营。其法定代表人是汪洋。中尚荣网络技术(北京)有限公司持有直接股份。

今年4月,一些用户在黑猫投诉平台上报告称,他们已经对自己的资产进行了再投资,并处于无限期债务转移状态。该公司的销售人员明确告诉他们,他们目前拿不到任何钱。

如果用户的反馈是真实的,那么平台不仅过期,而且可能存在合规性问题,因为在线平台基本上不需要设置“销售员”的职位。

目前新河金融和金鑫网络的办公室已经被警方查封,两个平台的官方网站无法开通。

此外,资产主页应用程序无法正常打开。

同样,成立于2013年的林山财富与嘉汉财富有着非常相似的商业模式。然而,10个在线平台都被“扼杀”,真正的控制者涉嫌筹集资金* *“终结”。

在线信贷之眼(Online Credit Eye)注意到,在被查封之前,该公司已经建立了在线和离线的附属平台和企业,从离线财务管理开始。

林山金融在29个省市设立了1120家分行和门店。这表明公司拥有庞大的集团体系和超过100亿元的财富管理规模。

据网络信贷之眼(NetCredit Eye)此前的一份报告显示,除了离线融资,林山金融还建立了至少10个P2P平台。它们是林山财富、一宝贷款(前身为“幸福银行”)、林山宝、新龙风险投资、善良风险投资、橙色钱罐(雪、橙、金服务)、广群金融、一真金融(定向贷款)、巨链金融和微美贷款。

目前,这些平台已基本停止运作或已被警方介入。

以累计营业额相对较大的林山包为例。以前关于可疑自筹资金的报道屡见不鲜。

在林山宝平台注册充值时,收款人是林山(上海)金融信息服务有限公司,不符合网上贷款征集草案的要求,也有可能涉嫌资金集中和自筹。

此外,自2015年7月以来,林山金融因涉嫌虚假宣传被地方金融监管部门多次罚款和警告。

林山金融于2018年4月10日被查封。公司法定代表人周Moumou涉嫌犯罪,向公安机关自首。上海警方已依法立案调查。9月,包括林山金融公司法定代表人周某和执行总裁田某在内的12人因涉嫌集资被移送检察机关审查起诉。另有41名嫌疑人因涉嫌非法吸收公款被移送检察机关审查起诉。

据警方调查,从2013年10月开始,嫌疑人周某为了解决公司的项目融资问题,注册成立了林山(上海)金融信息服务有限公司(“林山金融”),通过广告、电话营销、店铺招揽等方式,销售虚构的债权金融产品,承诺还本付息,骗取投资者资金。

自2015年2月以来,嫌疑人周某已经建立了四个在线投资理财平台,分别是“林山财富”、“林山财富”、“幸福银行”(后更名为“一保贷款”)和“广群金融”。同样,四大在线投资理财平台以还本付息承诺为诱饵,通过上述互联网平台销售虚拟理财产品,骗取投资者资金。

新河财富的平台被查封才一年多。

综上所述,离线财务管理合规备案面临诸多困难。业内人士分析了线下财务管理在线转型和合规备案的以下难点:1 .早期离线财务管理中没有常见债权的一对一对应,P2P合规不仅需要债权的一对一对应,还需要电子化、银行托管等一系列要求;2.P2P要求“先有实际借款人和借款需求,然后筹集资金”。贷方的资金直接借给借款人,从而产生收入。另一方面,线下融资可能“先筹集资金,然后为他们找到一个位置”。那么线下融资公司将面临筹集资金后及时放贷的压力。如果不能及时发放贷款,那么与投资者商定的收益将必须由他们自己承担,这将很容易导致风险控制松懈或成本过高。3.离线财务管理信息的披露和监管很少,并且易于操作空。

大部分募集的资金直接在公户财务管理公司或个人账户中筹集。道德风险极其巨大。走“集新还旧”的道路很容易。一旦收了钱,它将失去控制,最终难以偿还。

如果平台立案,如何恢复?如果案件是在已经投资的平台上提起的,则案件的性质已经是刑事案件。

根据我国法律,民事应该让位于刑事案件。

备案平台将无法提起民事诉讼,法院也将在收到诉讼后移交涉及该平台的案件。

投资者可以根据警方的报告直接举报和登记。

警方调查后,法庭将对所有受害者进行司法鉴定。

如果贷款人的评估不是受害者,投资目标不涉及筹资* *,是正常平台代理的贷款目标,那么真正的债权受法律保护,贷款人可以自行提起民事诉讼,要求借款人偿还贷款;但是,如果贷款人被认定为受害者,法院将根据投资比例原则,发布统一的追回赃款计划。

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